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人行德庆县支行

来源:德庆县政府门户网   发布时间:2018-05-14   点击数:

机构名称 人行德庆县支行
机构设置
及主要职能

办事指南


 

一、办理支农再贷款(一)承办股室:综合业务股(二)须提供资料:1、《中国人民银行支农再贷款申请书》,并必须加盖借款人公章和法定代表人签章;2、支农再贷款申请报告;3、人民银行要求的其他资料。(三)办理程序:地方法人金融机构需要再贷款时,可向所在地人民银行提出申请,对审批通过的申请,由所在地人民银行与借款人签订支农再贷款合同,并将合同、放款凭证复印件送中心支行备案。 二、动用法定存款准备金(一)承办股室:综合业务股(二)须提供资料:1、动用法定存款准备金申请书;2、资产负债表、损益表及其他有关资料;3、加强头寸管理、改善支付能力的方案和补交法定存款准备金计划。(三)办理程序:地方法人金融机构需要动用存款准备金时,可向所在地人民银行提出申请,由中国人民银行分支行提出审查意见,逐级报上级行审批。 三、征信管理(一)企业查询信用报告1、承办股室:综合业务股2、信息查询须知:凡向人民银行申请查询企业信用信息基础数据库信息的企业只能查询本企业在系统内的相关信息,人民银行工作人员在企业授权的情况下可向该企业提供金融信用信息登记系统信息。3、必须提供以下资料(1)企业法定代表人查询:①本人有效身份证复印件(加盖公章) 并出示本人有效身份证原件;②机构信用代码证复印件(加盖公章)并出示原件、③统一社会信用代码登记证书复印件(加盖公章)并出示副本原件;④未办理三证合一的企业需带工商营业执照、组织机构代码证复印件(加盖公章)并出示副本原件;⑤填写《企业信用报告查询申请表》,并留存身份证、注册登记证件、其他证件复印件备查。 (2)企业法定代表人委托经办人代理查询:①经办人、法人身份证复印件(加盖公章)并出示本人有效身份证原件,以及《企业法定代表人授权委托证明书》,②机构信用代码证复印件(加盖公章)并出示原件、③统一社会信用代码登记证书复印件(加盖公章)并出示副本原件;④未办理三证合一的企业需带工商营业执照、组织机构代码证复印件(加盖公章)并出示副本原件;⑤填写《企业信用报告查询申请表》,并留存身份证、注册登记证件、其他证件复印件备查。(4)办理程序:申请人须填写“企业信用信息报告查询审批表”,经审核有关资料真实有效后,予以办理。(二)个人信用报告查询及异议申请1、承办股室:综合业务股2、须提供资料(1)本人查询材料:携带有效身份证件原件及复印件、《个人信用报告本人查询申请表》。(2)委托他人代理查询材料:委托人和代理人的有效身份证件原件及复印件、《个人信用报告本人查询申请表》、授权委托公证证明原件。个人柜台查询自身信用报告每年前2次免费;每年查询3次及以上的,每次收取10元,不另行收取纸张费、打印费等其它费用。(3)办理程序:申请人须申领及填写“个人信用报告本人查询申请表”、“个人信用报告异议申请表”,经审核后,由人行德庆县支行办理。(三)征信工作日常管理1、承办股室:综合业务股2、征信工作内容:(1)对辖区开展中小企业信用体系建设的宣传,建立中小企业信用档案;(2)有关百姓征信知识的宣传;(3)接受企业及民众对有关征信问题的咨询。3、办理程序:辖区内的中小企业和个人想了解征信知识的,可到人民银行进行咨询。 四、办理预算拨款(一)承办股室:会计国库股(二)须提供资料:预算拨款凭证及按规定要提供的有关文件资料。(三)办理程序:财政部门将拨款凭证及按规定要提供的有关文件资料交接票员,接票员审核凭证的真实性、合法性、完整性、核对印鉴后做相关账务处理,在2个工作日内通过同城票据交换将预算拨款划转收款单位开户行,并在款项划转当日编制《预算支出日报表》,连同拨款凭证回单交财政部门。 五、办理退库业务(一)承办股室:会计国库股(二)须提供资料:收人退还书、退库申请书、原始缴款凭证复印件、退库指标及按规定要提供的有关文件或其他资料。(三)办理程序:财政、征收机关将有关资料交接票员,接票员审核其真实性、合法性及完整性,核对印鉴后做账务处理,在2个工作日内通过同城票据交换划转申请退库单位开户行,并在款项划转当日编制日报表,连同拨款凭证第一联交财政、征收机关。 六、办理财政授权支付资金清算业务(一)承办股室:会计国库股(二)须提供资料:《银行支付申请划款凭证》、《申请财政性资金划(退)款汇总清单》。(三)办理程序:财政授权支付业务代理行将有关凭证资料交接票员,接票员审核凭证基本要素填写是否完整、准确,核对印鉴相符,相关资料是否齐全后,填制资金清算凭证,通过同城票据交换支行营业室,由营业室将需清算资金记入代理行存款准备金账户。代理银行在营业日10时30分之前将《××银行授权支付申请划款凭证》提交至德庆支库,德庆支库在当日办理完清算手续;超过10时30分的,在下个工作日办理清算。 七、开立基本存款账户(一)承办股室:综合业务股(二)办理对象:1、企业法人;2、非法人企业;3、机关、事业单位;4、团级(含)以上军队、武警部队及分散执勤的支(分)队;5、社会团体;6、民办非企业组织;7、异地常设机构;8、外国驻华机构;9、个体工商户;10、居民委员会、村民委员会、社区委员会、单位设立的独立核算的附属机构及其他组织。(三)须提供资料:存款人向商业银行提交一式两份如下资料,银行向我行提交其中一份。1、企业法人,应出具企业法人营业执照正本;2、非法人企业,应出具企业营业执照正本;3、机关和实行预算管理的事业单位,应出具政府人事部门或编制委员会的批文或登记证书和财政部门同意其开户的证明;非预算管理的事业单位,应出具政府人事部门或编制委员会的批文或登记证书;4、军队、武警团级(含)以上单位以及分散执勤的支(分)队,应出具军队军级以上单位财务部门、武警总队财务部门的开户证明;5、社会团体,应出具社会团体登记证书,宗教组织还应出具宗教事务管理部门的批文或证明;6、民办非企业组织,应出具民办非企业登记证书;7、外地常设机构,应出具其驻在地政府主管部门的批文;8、外国驻华机构,应出具国家有关主管部门的批文或证明;9、外资企业驻华代表处、办事处应出具国家登记机关颁发的登记证;10、个体工商户,应出具个体工商户营业执照正本;11、居民委员会、村民委员会、社区委员会,应出具其主管部门的批文或证明;12、独立核算的附属机构,应出具其主管部门的基本存款账户开户登记证和批文;13、其他组织,应出具政府主管部门的批文或证明。存款人为从事生产、经营活动纳税人的,还应出具税务部门颁发的税务登记证正本。由法定代表人或单位负责人直接办理的,除出具相应的证明文件外,还应出具法定代表人或单位负责人的身份证件;授权他人办理的,除出具相应的证明文件外,还应出具法定代表人或单位负责人的身份证件及其出具的授权书,以及被授权人的身份证件。存款人办理一般存款账户,应向开户银行出具下列证明文件正本原件及复印件(一般存款账户由存款人直接向商业银行申请办理,不需报人民银行)(四)办理流程1、存款人向开户银行提出申请,填写一式三联“开立单位银行结算账户申请书”,并加盖单位公章;存款人有组织机构代码、上级法人或主管单位的,应在“开户申请书”如实填写相关信息。存款人有关联企业的,应填写“关联企业登记表”;2、提交上述规定的开户证明文件原件和一式二份证明文件复印件(纸张规格:A4纸),复印件必须注明“此复印件与原件相符”的字样,并加盖单位公章;3、存款人按开户银行约定的时间,凭身份证及相关资料到开户银行签收人民银行核发的开户许可证正本、一联开户申请书及存款人密码(专用存款账户和临时存款账户无密码)。服务承诺:对银行报送符合开户条件的基本存款账户、临时存款账户和预算单位专用账户资料在2个工作日内完成合规性审核。 八、经常项目外汇账户开立与变更(一)承办股室:外汇管理股(二)政策依据:《中华人民共和国外汇管理条例》(国务院令2008年第532号)、《国家外汇管理局综合司关于开展外汇账户管理信息系统应用门户整合推广工作的通知》(汇综发〔2013〕87号)(三)需提供资料:1.《办理经常项目业务申请/审批表》;2.《营业执照》、《对外贸易经营者备案登记表》(国内企业提供)、《海关注册登记证书》原件及加盖公章的复印件。(四)办理流程:1.填写《办理经常项目业务申请/审批表》(注:需要企业法人签字及加盖公章);2.提供《营业执照》、《对外贸易经营者备案登记表》(国内企业提供)、《海关注册登记证书》原件及加盖公章的复印件;3.外汇管理股审核有关资料真实有效后,予以办理。 九、企业名录登记(一)承办股室:外汇管理股(二)政策依据:《货物贸易外汇管理指引》、《货物贸易外汇管理指引实施细则》(汇发〔2012〕38号)(三)需提供资料:1.《货物贸易外汇收支企业名录登记申请书》、《货物贸易外汇收支业务办理确认书》;2.《营业执照》、《对外贸易经营者备案登记表》或《中华人民共和国外商投资企业批准证书》或《中华人民共和国台、港、澳投资企业批准证书》(四)办理流程:1.填写《货物贸易外汇收支企业名录登记申请书》、《货物贸易外汇收支业务办理确认书》(注:需要企业法人签字及加盖公章);2.提供《营业执照》、《对外贸易经营者备案登记表》或《中华人民共和国外商投资企业批准证书》或《中华人民共和国台、港、澳投资企业批准证书》原件及加盖公章的复印件;3.外汇管理股审核有关资料真实有效后,予以办理。 十、企业名录变更(一)承办股室:外汇管理股(二)政策依据:《货物贸易外汇管理指引》、《货物贸易外汇管理指引实施细则》(汇发〔2012〕38号)(三)需提供资料:1.《名录变更申请表》;2.《营业执照》、相关变更批文(工商或外经批文、核准件等)原件及复印件。(四)办理流程:1.填写《名录变更申请表》(注:需要加盖公章);2.提供《营业执照》、相关变更批文(工商或外径批文、核准件等)原件及加盖公章的复印件;3.外汇管理股审核有关资料真实有效后,予以办理。十一、预收、预付、延收、延付等企业报告(一)承办股室:外汇管理股(二)政策依据:《货物贸易外汇管理指引》、《货物贸易外汇管理指引实施细则》(汇发〔2012〕38号)(三)需提供资料:1、需递交一份业务办理说明书(无模板,主要内容应包括企业代码、企业名称,以及为何会出现预收、预付、延收、延付的情况,企业为何未逾期在监测系统作相关报告,对应的报关单号、合同发票、金额等)。2、同时填写《企业货物贸易外汇业务现场报告表》、《企业贸易信贷现场报告表》。3、其它事项:(1)对于办理预收、预付报告业务的,还需提供对应的合同、国际收支凭证(加盖公章的复印件,并提供原件供查验)。(2)对于办理延收、延付业务的,还需提供对应的合同、发票、报关单(加盖公章的复印件,并提供原件供查验)。(3)外汇管理股审核有关资料真实有效后,予以办理。 十二、企业现场核查(一)承办股室:外汇管理股(二)政策依据:《货物贸易外汇管理指引》、《货物贸易外汇管理指引实施细则》(汇发〔2012〕38号)(三)办理流程及需提供的资料:1、企业在接到核查通知后,需于3个工作日内在货物贸易外汇管理监测系统签收现场核查通知书。(相关操作模块:企业信息查询--现场核查信息接收与反馈)2、下载现场核查通知书中涉及的核查期的数据包。(企业信息查询--现场核查信息接收与反馈--点击右下角的下载按钮)数据包下载提示:企业先签收现场核查通知书,当现场通知书反馈状态为“已反馈”时,在签收现场核查通知书的界面,点击右下角的“下载”按钮,下载数据包。数据包中的数据包含核查期间(一般小于或等于一年)的货物流以及资金流数据,核查期外的数据没有。3、根据数据包准备自查材料:(1)撰写现场核查自查报告。(2)填写(现场核查企业自查情况简表)。(3)填写(现场核查企业总量差额报告表)。自查报告需企业法人签名并加盖公章,自查情况简表及总量差额报告表需加盖公章。4、准备企业自查涉及文件资料作为证明材料证明材料应能充分证明其总量核查指标异常的合理性和业务合规性,包括但不限于以下内容:进出口合同、进出口报关单、国际收支申报单、银行收付款凭证、财务报表以及其他主管部门出具的证明文件等,其中有效凭证和商业单据应为原件或加盖公章的复印件,其他主管部门出具的证明文件应为原件。5、根据核查通知书上对应核查方式配合外汇局做好现场核查工作。(1)若核查通知书上核查方式为企业报告方式,企业应于10个工作日内提交上文中第三、四步骤所涉及到的自查材料及证明材料至外汇局。请带好企业公章,提交资料时,还需现场填写《现场核查接收(调阅)资料清单》并加盖公章。(2)若核查通知书上核查方式为现场调查,企业应与10个工作日内准备好上文中第三、四步骤涉及到的自查材料及证明材料,外汇局将择日至企业现场开展调查,时间会提前通知。外汇局至企业现场开展调查时,企业法人应务必在场,因为完成调查后,外汇局和企业现场确认《现场核查(现场调查)记录》,并需法人签名。 十二、辅导期报告(一)承办股室:外汇管理股(二)政策依据:《货物贸易外汇管理指引》、《货物贸易外汇管理指引实施细则》(汇发〔2012〕38号)(三)办理理流程及需提供的资料:辅导期企业应在辅导期结束后10个工作日内将下列辅导期资料报送所在地外汇局:1、书面说明应当包括但不限于企业基本情况、生产经营情况、进出口及收付汇情况、贸易信贷情况等(无固定模板,由企业自行撰写)。2、填列《进出口收付汇信息报告表》,表中信息应当包括出口/付款与相应收款/进口的逐笔匹配情况、转口贸易收入与相应支出的逐笔匹配情况等。3、其他证明材料,证明材料应能充分证明其书面说明 及《进出口收付汇信息报告表》的真实性及业务合规性,企业应当提供的材料包括但不限于出口货物报关单、进口货物报关单、收汇凭证、进口付汇申报单等有效单证或材料。


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